一起来！脱下这些外汇理财传销公司的外衣

高收益投资计划 (HYIP) 是指诈骗者及其公司通过虚假承诺高投资回报来骗取金钱骗外国人买比特币的公司，有时每天高达 80%。 西方的“金融庞氏骗局”和中国的“金融传销”一直都是这样的套路。 此类造假项目层出不穷，难以根除。 一般来说，HYIP项目的共同特点是承诺不切实际的投资回报，强调排他性，设置一定的门槛，投资收益无限。

高收益投资其实是骗局

高收益投资被曝造假后，部分投资者如果没有损失惨重，会庆幸自己能渡过难关。 诈骗者经常告诉潜在投资者，他们拥有独特的投资技巧，并且该公司已发展出前景广阔的业务。 但是，骗局的套路一般都很简单，没有任何商业头脑，没有投资智慧。

FXword汇众简单描述了他们的诈骗手法，其实类似于中国的金融传销，就是获取部分投资者的资金，然后将其中一部分作为“投资利润”分配给其他受骗的投资者，让他们相信利润是真实的。 . 当这种骗局中的金字塔达到一定高度时，这些骗子往往会找被黑等借口卷走投资者的资金，然后留下烂摊子。

投资者为何上当？

简单来说，诈骗者拿走您的 10 美元并返还您 2 美元。 就这么简单，为什么会有那么多人落入这样的骗局陷阱？ 这与智商无关。 有句话叫“人总是相信自己愿意相信的”。 尽管逻辑告诉我们不要相信任何我们不理解或别人无法解释的事情，但我们往往会高估像 HYIP 这样的承诺，尤其是当它们不需要我们自己付出很多努力时。

HYIP 非常精明的经理

HYIPs 经理是非常聪明的人。 从某种角度来看，他们是有实力的艺术家，是可以将“手艺”发挥到极致的人，但他们的精明却毁掉了普通无辜的投资者的生活。

他们懂得用收入高、回报快等词来吸引顾客。 他们嘴上说莲花，一步步精心布置游戏，麻痹客户的神经，让他们一次又一次投入更多的钱。

受害人一开始会非常谨慎，不会投入大量资金。 这种仔细的真伪检测，已经被骗子看在眼里，也是这样一个项目的必要步骤。 所以，这个阶段的受害者总是发现自己处于实际获利中。 结果，小基金变成了大基金，从1000美元到10000美元甚至100000美元不等。

在HYIP项目中，最早的一批投资者可能是最幸运的一批。 在一个金融金字塔中，这些人站在金字塔的顶端，如果他们想继续诈骗，这些早期投资者只会是最受骗子照顾的一群人，而这群人也是金融金字塔计划的上层。 后来加入的投资人往往是被牺牲的人，他们的资金被用来回馈之前的投资人，直到完全看不到资金的影子。

庞氏骗局的“祖父”是谁，又为何声名狼藉？

庞氏骗局的“祖父”查尔斯·庞氏是一位投机的意大利商人，他于1903年来到美国。在为一家银行家工作时，他发现银行总是对新入金的账户给予更高的利率。 查尔斯庞兹梦想着快速致富，希望获得高额利润。 于是他学之前的银行家，承诺投资者在3个月内拿到40%的回报，然后把后面投资者的资金作为利润返还给之前的投资者，引诱更多的人上当。

查尔斯·庞兹利用这种方法在 7 个月内吸引了超过 300 万投资者，骗局持续了一年才被发现。 这么长的时间里，他只想着一件事，就是用后来投资人的资金，来支付以前投资人的钱。

血腥的近年大型庞氏骗局

MMM 的创始人谢尔盖·马夫罗迪 (Sergey Mavrodi) 早在 1990 年代初就设计了金融骗局。 项目崩盘后，谢尔盖·马夫罗迪选择了另一个市场重操旧业，蒙骗大众。 2013 年，印度投资者因 MMM 骗局损失了 1.5 亿卢比（超过 260 万美元）。

2015年6月左右，MMM来到中国，推出“MMM中国”网站（），2016年1月，中国银监会、央行等政府部门对“MMM金融互助社区”发出警告。 2016年7月，有传言称MMM在中国被关闭。 据不完全统计，MMM仅从两个吸款账户中非法套现共计3.23亿元。

2016年9月，这一骗取外汇投资项目在湖南开庭审理。 一年多时间里，杨沙建组织发起的“外汇投资炒作”涉案金额超过3400万美元，分支机构60多家，会员账户近4000个。

精明的杨沙建甚至被称为“民间外汇投资第一人”。 趁着中国人的心，买下了一家英国空壳公司，改名为“英国莫顿马修斯联合集团”，并以公司名义创立了“莫顿外汇”品牌，并聘请外国人担任形象代言人和客服，骗取投资者的信任。 “莫顿外汇”号称可以代替客户进行外汇投资，但实际上只是一个没有任何资格的空壳。

近年来虚拟货币越来越流行，不法分子也看中了其中的漏洞，推出了各种虚拟货币。 Onecoin就是其中之一。 然而，OneCoin 已被许多监管机构定义为“金融传销”。 在国内，Onecoin的主要投资形式分为两种骗外国人买比特币的公司，一种是投资后等待收益，另一种是线下继续发展。

比特币基金会创始人去年公开强调维卡币是骗局。 他表示，作为一种虚拟货币，Onecoin 缺乏基本的功能。 它的钱包、区块链、代码，甚至浏览器都不清楚，这个币的价值简直就是虚构的。

2016年9月，英国金融行为监管局（FCA）对OneCoin提出警告，称OneCoin旗下的打包规模虚拟货币挖矿交易所通过非法招揽投资者交易和挖取虚拟货币获取利润。 伦敦警察厅已对 OneCoin 骗局展开调查。 比利时、匈牙利、瑞士和保加利亚的监管机构也对 OneCoin 发出了警告。

上个月，因杀人放火入狱23年的陈漫成为近期媒体追捧的焦点。 他从国家赔偿中投资了100万元在One Coin 100万元。 近日，公司提款不成，跑路了。 . 陈漫投资了100万左右，对方说一年能赚900万。 这是一家在湖南经营OneCoin的公司。

当初号称受英国金融行为监管局（FCA）监管的Volker Forex被投资者扒光是因为FCA没有这家公司的监管函，现在又号称受英国金融行为监管局监管爱沙尼亚金融监管局。 撇开监管问题不谈，该公司声称可以保证客户回报，月回报率不低于5%，年回报率超过60%。 这显然是一个投资火坑。

1月15日，河北省石家庄电视台“关注民生”栏目曝光沃尔克外汇传销。

讽刺的是，据业内人士透露，2016年2月25日，沃尔克集团（中国）2周年庆典暨石家庄办事处2016年市场发布会在石家庄希尔顿酒店举行，而主办方正是石家庄电视台的主持人关心民生葛某某。

自称来自新西兰的IGOFX新概念外汇平台，声称平台交易团队3年平均月收益15%-40%。 但可以肯定的是，他们的运营模式依然是庞氏骗局的套路。

据悉，IGOFX投资分为静态投资和动态投资，投资分为以下四个层次：

操盘手：$500，月收入10%-40%；

介绍人：1000美元，月收入10%-40%；

JIB：$2000，月收入10%-40%；

IB：5000美元，月收入10%-40%；

MIB：10,000美元，月收入10%-40%。

不管IGOFX的宣传多么巧妙和隐蔽，最终的模式是无法掩盖其为骗局，所谓的高层只是迷惑受害人的外衣。 希望投资者谨慎、理性投资，远离非法交易平台和高收益定投产品。

还有Hagens、Finnis、API to GSM聚宝金融、马盛金融、EasyCapital等外汇投资理财公司，打着“炒外汇”、“发展线下”的幌子获取高额利润的巨额资金。 套现，给投资者造成经济损失，涉嫌传销等违法犯罪行为。 这些金融诈骗的商业运作方式从未改变：利用公众对外汇交易专业知识缺乏的弱点，以炒汇和高额利润为诱饵，实为传销的运作方式。 据悉，“哈斯根”也因涉嫌传销、集资诈骗等罪名在我国多地遭到警方打击。

HYIP 项目看起来就像一个神奇的苹果，里面包裹着真正的炸弹。 如果赚钱这么容易，那人人都是百万富翁。 如果内心的欲望太多，在诱惑面前难免会失去逻辑思考的能力。 普通人不懂投资，所以不要轻易将自己的血汗钱投入到别人的怀抱。 与任何金融公司合作时，您都需要进行研究。